مراجعة وسيط eToro (إصدار 2025)

تمت المراجعة من قبل: نوبلز كابيتال
الجمهور المستهدف: من المبتدئين إلى المتداولين المحترفين

نظرة عامة على الوسيط

• الاسم: eToro (Europe) Ltd.

  سنة التأسيس: 2007

  المقر الرئيسي: تل أبيب، إسرائيل

  التنظيم والرقابة:

  • CySEC (قبرص) – ترخيص رقم 109/10

  • FCA (المملكة المتحدة) – FRN 583263

  • ASIC (أستراليا) – ترخيص رقم 491139

  • FinCEN (الولايات المتحدة) – مسجَّل كمؤسسة خدمات مالية (Money Services Business)

  الفئة المستهدفة: المتداولون الأفراد والمحترفون، والمستثمرون الاجتماعيون

السلامة والتنظيم

رؤية التدقيق:

تُصنَّف eToro كوسيط منخفض المخاطر بالنسبة لمعظم المتداولين الأفراد. يتم استيفاء جميع الشروط التنظيمية عبر مختلف المناطق. لم تُسجَّل أي غرامات كبيرة خلال السنوات الخمس الماضية.

منصات التداول

منصة WebTrader (خاصة بالشركة)
✅ سهلة الاستخدام، قائمة على السحابة ولا تتطلب تثبيت
✅ مدمجة مع خاصية نسخ التداول (CopyTrading)
❌ غير مناسبة للإعدادات التقنية المعقدة أو الأتمتة

تطبيق الجوال
✅ غني بالميزات، صُنِّف ضمن أفضل 3 تطبيقات من حيث سهولة الاستخدام (2024)
✅ نسخ المحافظ، القوائم المراقبة، تنبيهات الأسعار
❌ لا يدعم MetaTrader أو إضافات الجهات الخارجية

الحكم الخبير: مثالي للمستثمرين الذين يفضلون الطابع المرئي والباحثين عن عنصر اجتماعي. غير مناسب للتداول الخوارزمي المتقدم.

الأدوات المتاحة

نِقَاط بارزة

إمكانية تملك الأسهم الحقيقية متاحة عند عدم استخدام الرافعة المالية.

العملات الرقمية متاحة في الاتحاد الأوروبي وأستراليا، ومقيَّدة في عقود الفروقات داخل المملكة المتحدة.

الرسوم والسبريد

ملاحظة الخبير:
eToro ليس وسيط سبريد خام، بل يحقق أرباحه عبر فروقات أسعار مضافة ورسوم السحب وتحويل العملات. يُعد أكثر ملاءمة لمتداولي المراكز طويلة الأجل بدلاً من المضاربين أصحاب التردد العالي.

التداول الاجتماعي ونسخ التداول

المحافظ المنسوخة (Copy Portfolios): سلال مُختارة بعناية حسب الموضوع (مثل الذكاء الاصطناعي، العملات الرقمية، ESG، وغيرها).

أفضل المتداولين (Top Traders): موثَّقون مع بيانات عن التراجع التاريخي، الأصول تحت الإدارة (AUM)، ودرجة المخاطر.

الشفافية (Transparency): وصول كامل لإحصائيات المتداول قبل النسخ.

فائدة للمتداولين الجدد: وسيلة سهلة للحصول على تعرض للأسواق عبر متابعة مستثمرين موثوقين.

فائدة للمتداولين المحترفين: إمكانية تحقيق عائد من أدائهم من خلال برنامج المستثمر الشعبي (Popular Investor Program).

الأدوات المتقدمة

لا يوجد دعم لـ MetaTrader 4/5

أتمتة محدودة: لا يوجد تنفيذ خوارزمي للتداول

بيانات المعنويات: إحصائيات لحظية لمعنويات المتداولين الاجتماعيين

الجانب السلبي للمحترفين: غياب المنصات القابلة للتخصيص وواجهات برمجة التطبيقات (APIs) يحدّ من استخدام eToro للمتداولين المحترفين أو المؤسسات

أنواع الحسابات والحد الأدنى للإيداع

خدمة العملاء

الدردشة المباشرة: متاحة خلال ساعات التداول

الهاتف: ❌ غير متاح بشكل مباشر

الدعم متعدد اللغات: العربية، الإنجليزية، الفرنسية، الإسبانية، وغيرها

التعليم: أكاديمية eToro + الويبنارات

الملخص النهائي للتدقيق

✅ يُوصى به لـ:

المتداولون الجدد الذين يرغبون في منصة مرئية شاملة

محبو نسخ التداول الراغبون في تقليد أفضل المؤدين

المستثمرون طويلو الأجل الباحثون عن الأسهم والصناديق المتداولة (ETFs) برسوم منخفضة

❌ غير مُوصى به لـ:

المتداولين الخوارزميين أو أصحاب التردد العالي

من يحتاجون إلى MetaTrader أو cTrader أو FIX API

المضاربين أو متداولي اليوم الذين يعتمدون على السبريد الخام

وسيط eToro – الخلاصة النهائية

تتميز eToro كونها وسيطاً منظماً وصديقاً للمبتدئين، حيث تقدم مزيجاً مبتكراً من التداول الاجتماعي، والاستثمار متعدّد الأصول، وإمكانية الوصول إلى الأسهم الحقيقية ضمن منصة واحدة. ويجعلها تنظيمها العالمي القوي (CySEC، وFCA، وASIC) خياراً موثوقاً للمتداولين الأفراد، خصوصاً أولئك الذين يسعون للاستثمار طويل الأجل وفرص نسخ التداول.

ورغم تفوق المنصة في تجربة المستخدم، وسهولة الاستخدام عبر الهاتف المحمول، والوصول إلى مجموعة متنوعة من الأدوات بما فيها العملات الرقمية والأسهم الحقيقية، إلا أنها تفتقر إلى العمق المطلوب من قبل المتداولين المحترفين، مثل السبريد الخام، ودعم MetaTrader، أو الأدوات الخوارزمية.

حكم التدقيق:
تحصل eToro على تقييمات عالية من حيث الشفافية، والابتكار، وتسهيل وصول المبتدئين. وهي تُعد وسيطاً رائداً للأفراد، يُنظر إليه كمنصة استثمار اجتماعي أكثر من كونه محطة تداول تقليدية.